Новая редакция указаний о действиях при выявлении фактов формирования капитала с использованием ненадлежащих активов готовится ЦБ для исполнения во второй половине 2015 года. 

Падение прибыльности в банковской сфере российской экономики, связанное с непростой экономической ситуацией привело к появлению все усиливающейся тенденции со стороны банков в фиктивном накачивании капитала. ЦБ готовит новую редакцию указания о действиях при выявлении фактов формирования капитала с использованием ненадлежащих активов (1656-У). Теперь вводятся ограничения на использование таких схем, как дарение банку ничего не стоящих векселей компаний (резидентов и нерезидентов); субординированные кредиты от нерезидентов без предоставления полной информации об источниках этих средств; дарение банку собственником (либо продажа с существенным дисконтом) переоцененных активов; оцененные по справедливой стоимости срочные валютные сделки и деривативы, по которым банк «выигрывает» у собственника значительную прибыль, и др. Предполагается, что обновленная инструкция позволит значительно ограничить использование подобных схем. 

Насколько важны грядущие изменения и как они могут отразиться на общем финансовом климате и, конкретно, банковской сфере, комментирует Алексей Кравцов – "главный третейский судья России", президент Союза третейских судов. 

В последнее время в нашем суде участились иски о возврате имущества из капитала банка вследствие их переоцененности. Так, акционер одного из московских банков внес в уставной капитал принадлежащие ему земельные участки и недвижимость на общую сумму в 150 миллионов рублей по договору о безвозмездной передаче недвижимого имущества. Однако, по результатам проверки контрольными органами был выявлен факт переоценки внесенного имущества. Таким образом, стало ясно, что сделка по докапитализации банка оказалась бесполезной. Имея желание побыстрее убрать «нехороший» актив из капитала банка, акционер, подписав третейское соглашение со своим банком, подал иск о расторжении вышеупомянутого договора и перерегистрации прав собственности обратно на имя акционера из баланса банка. Третейский суд в течение 10-ти дней рассмотрел данный иск и удовлетворил его в полном объеме. А в течение 30-ти дней Росреестр по городу Москве выдал свидетельство о регистрации прав собственности на имя акционера. 

Этот пример иллюстрирует готовность банков еще до превентивных мер со стороны ЦБ приводить свои активы в соответствие с требованиями регулятора. К сожалению, не все банки сегодня владеют информацией о возможностях российских третейских судов, которые обеспечивают быстрое рассмотрение исков такого рода (впрочем, как и всех остальных). Поэтому большинство банков идут с подобными исками в государственные суды, и пока идут бесчисленные и почти бесконечные процессы, ЦБ при очередных проверках наказывает банки за «нехорошие» активы и пассивы. 

В целом, инициатива ЦБ является перспективной, так как направлена на повышение эффективности в банковской отрасли. Сегодня мы наблюдаем продолжение достаточно жесткой политики мега-регулятора в этом направлении. 

Фиктивное закачивание капитала недобросовестными банками ставит под угрозу стабильность их взаимодействия с населением. И, как следствие, увеличивается число судебных исков и увеличение нагрузки на судебную систему. Вот почему я как представитель судебной системы горячо поддерживаю эту инициативу.

Поделиться новостью в социальной сети: