Счета и операции чиновников ускользают от Центробанка
Банковское сообщество обратилось к Центробанку с просьбой изменить правила контроля за банковскими операциями чиновников и членов их семей. Банкиры утверждают, что действующие на сегодняшний день требования регулятора невыполнимы.
В банках не могут следить за счетами чиновников, за операциями иностранных публичных должностных лиц, представителей публичных международных организаций, а также их родственников и просят ЦБ внести изменения в Указание регулятора, которое обязывает финансово-кредитные учреждения контролировать счета и операции этих категорий клиентов.
Просьба об этом содержится в письмах, которые направили руководители двух банковских объединений — Национального совета финансового рынка (НСФР) и Ассоциации российских банков (АРБ). Оба послания адресованы лично председателю Банка России Эльвире Набиуллиной.
Согласно новой редакции Указания ЦБ, банки должны выявлять госслужащих и членов их семей, которые получают денежные средств от собственных клиентов (граждан и компаний). Также банки должны выяснять, занимает ли получатель денег от его клиентов государственный пост или является родственником чиновника. Установить это банк должен еще до совершения трансакции. Если операция вызывает у банка подозрения, он должен немедленно уведомить об этом Росфинмониторинг, пишут "Известия"
Речь идет об Указании Банка России от 17 марта нынешнего года (№ 3601-У) «О внесении изменений в приложение к Положению Банка России от 2 марта 2012 года № 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Документ расширил перечень признаков, указывающих на необычный характер сделки. Список «подозрительных» признаков используется при осуществлении банками внутреннего контроля для борьбы с легализацией доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма.
Редакция указания (375-П от 2 марта 2012 года) действовавшая ранее была в разы мягче. Она требовала, чтобы банки, в которых открыты счета российских или зарубежных госслужащих, отслеживали расходные операции по этим счетам, а также поступления на них. Изменения в 375-П фактически ввели тотальный банковский контроль за чиновниками и их родственниками, его цель — выявлять источники поступлений денежных средств на счета госслужащих и их «чистоту».
