в Центральном банке России Алексей Кравцов выступил с докладом о возможностях судов в деле противодействия легализации и вывода за рубеж денежных средств
2 августа 2017 года в Центральном банке России Алексей Кравцов выступил с докладом о возможностях судов в деле противодействия легализации и вывода за рубеж денежных средств.
Ниже приведены итоги доклада и обсуждения.
1) Государственные суды, Третейские суды и судебные приставы не обязаны и не вправе самостоятельно выяснять дееспособность участников судебного разбирательства. Тоже касается Росфинмониторинга и МВД.
Однако, информацией об участии в сделках фирм с нулевыми оборотами, судьи, приставы и остальные, очевидно обладают. Чтобы, привлечь внимание вышеуказанных органов к участникам судебных процессов – фирмам с нулевыми оборотами, необходимо внести этот признак в перечень признаков легализации в «Положении о требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», утвержденное Банком России 02.03.2012 № 375-П , а также в нормативные акты Правительства по этой теме.
2) Для применения профилактических мер ЦБ от хищения денежных средств вкладчиков Банков необходимо провести комплекс мероприятий:
А) провести обучение специалистов-контролеров ЦБ, не имеющих юридического образования, особенностям проверок качества работы с просроченной дебиторской задолженностью в финансовых организациях. (Я давно провожу такие семинары).
Б) нормативно ввести дополнительные контрольные показатели, касающиеся мониторинга качества работы банков с дебиторской задолженностью, при предоставления отчетности Банками. Для оперативного выявления признаков неэффективности этой работы или признаков хищения денег вкладчиков. (Такие показатели разработаны моим НИИ).
В) вменить эти показатели в работу внутренних и внешних аудиторов и контролеров финансовых организаций.
Г) усилить контроль за разработкой внутренней регламентации «работы с дебиторской задолженностью» в финансовых организациях. Сегодня они носят формальный характер, что исключает персональную ответственность сотрудников, а значит делает возможным хищения. (Я исследую это направление и могу внести практические и методические рекомендации).
Данные мероприятия помогут ЦБ оперативно контролировать показатели работы финансовых организаций с дебиторской задолженностью. Во-время выявлять признаки хищений денег вкладчиков, легализации преступных доходов и др.
Данная идея, сегодня обсуждается в Минфине, Счетной палате и Федеральном казначействе, где я выступаю как эксперт.
